“传销术”新变种：中券资本的金融骗局 （转载）

　　平台名称：中券资本

　　平台链接：http://www.capitalclearance.com/web/cn/index.html

　　曝光原因：中券资本的金融骗局

　　这家金融公司请来站台的明星阵容，可谓豪华：2017年1月18日，这家公司在澳门的感恩晚会上，成龙、费玉清、韩红、容祖儿等一线明星登台献艺。

　　这是一家自称来自美国的公司，中文名字是“中券资本集团”，英文名为Capital Clearance Group，简称CCG。它的官网显示，公司总部位于美国怀俄明州，专门从事“资产证券化”，成立于2008年2月，在阿根廷、拉脱维亚、柬埔寨等地拥有分部。

　　该公司CEO迈克尔·阿什利等三位外籍高管履历显赫，但在互联网上却查不到三人的蛛丝马迹。而其中两位的相貌，倒是与一部中文电视剧的外籍龙套演员相似。

　　据多位中券资本的会员介绍，2015年年底，两个中国人——王思禹和郭建——将中券资本引入中国。凭着每周提现、6个月回本、11个月翻倍的高投资回报率，迅速吸引来自全国的投资者加盟。中券资本称，其在亚太地区（主要是中国）有70万会员。这一“成绩”，部分得益于其力推的“动态投资”方式——这种方式与传销中的发展下线“拉人头”类似。

　　在网上，对中券集资诈骗的质疑越来越多，知乎网、野马财经等平台或自媒体也发表了对其的打假调查。多位中券会员告诉南方周末记者，王思禹还曾带着他们做过一段时间的“维卡币”——这个项目是多地警方过去两年重点打击的金融诈骗项目。

　　火爆一年后，从2016年12月份开始，越来越多的投资者发现，自己投进去的钱无法提现。一些投资者选择了报警。根据他们提供的报案回执单，黑龙江、内蒙古、广东等多地公安已经受理该案，案由多是非法吸取公众存款、集资诈骗等。其中，内蒙古呼伦贝尔公安局扎兰屯分局的办案人员向南方周末记者确认，该案已在侦办。广东省梅州市梅县公安局的内部人士也向南方周末记者表示，正在对该案的相关人员进行抓捕。

　　而眼下，中券资本一方面以上市为名，冻结了交易和提现功能；同时另起炉灶，开启新的投资项目。不少中券资本的会员重燃希望，投身于新项目中，幻想着捞一笔后再退出。

　　▲中券资本的三个外籍高管。（资料图/图）

　　新人进入时都会被告知，要想赚大钱，就要做动态投资。

　　2016年8月，来自黑龙江绥化市的吴桐接触到中券资本时，觉得这是一个“高大上的互联网金融项目”。

　　拉她入伙的会员发来长达55页的宣传PPT，里面是“信贷资产证券化”“现金资产证券化”、“证券拍卖”、“证券分”等金融术语。同时发来的还有微信公号、头条号等自媒体平台上中券资本的“招商信息”和有关的“新闻报道”。

　　“资产证券化”是中券资本主打的概念，但南方周末记者接触的多位中券会员甚至“高管”都对这个概念并不了解。他们只知道，成为会员后，公司的投资高手用会员的钱去购买优质资产，资产升值后会员获得分红。

　　没有过多犹豫，吴桐就购买了中券的一款产品，并成为其会员。会员账号里有她的“售券分”、“购券分”、“普通证券”、“中券特殊证券”等信息。

　　根据中券资本的介绍，从2008年成立至今，它已推出“战略产业增长证券”、“农业优势组合资产证券”、“新兴市场机会资本证券”、“中等期信债证券”、“美国库券中期证券”五款产品。2016年，第六款证券产品“综合资产证券”隆重推出，中国的中券会员所能购买的也正是这款产品，它又分为C800、C2500、C8000、C25000四个品种。

　　不同的品种有着不同的售价。比如，C800这款产品的时价是6000元，只要购买这款产品，系统会自动加2.5倍的杠杆，使C800的价值高达15000元。系统还规定，每款证券产品每月至少上涨0.05美元，因此C800的周预期收益率是2.5%，C25000是4%，25周（半年）即可回本，52周（一年）的收益高达207.1%。

　　“我们都不知道这些利润是怎么算出来，只知道每周会有相应的利润拿。”吴桐总共投入了十三万多购买了几款产品的组合套餐。刚开始，每周可以按时提现账户里的“证券分”。

　　不过，静态收益的回本速度慢，比如C800要等上一年，想要快速回本，就要靠拉新会员加入获得动态奖励。多位中券会员告诉南方周末记者，新人进入时都会被告知，要想赚大钱，就要做动态投资。

　　动态投资奖励分为三部分——直推奖、双轨碰对奖、代数奖，直推奖指发展一个会员可得10%的提成；碰对奖和代数奖是指你的会员再发展会员时，你可以获得5%到15%不等的提成。会员越多，提成也呈几何倍数增长。

　　在会员们的朋友圈里，经常会流传某会员一月内发展了几百名会员，使其月入50万的财富故事。

　　无论是静态投资还是动态投资，会员所赚到的证券分都会被鼓励再“复投”进去，而不是提现，复投的证券分会有额外的奖励。

　　一位发展了一百二十多名会员的中券区域“领导”向南方周末记者展示，他以4万元投入，做了半年多时间，通过发展会员和不断复投，积累下了70万“证券分”。

　　为了维持营业执照的存续状态，中券资本（CCG）每年只缴纳50美元的税费。

　　令吴桐等人觉得“高大上”的，还有中券资本光鲜的舶来身份。

　　根据中券资本官网的介绍，它是一家注册在美国的有限责任公司（Limited Liability Company，简称LLC），总部位于美国怀俄明州，在阿根廷、柬埔寨、拉脱维亚、克罗地亚、纽约等多地拥有分部。

　　南方周末记者调查发现，中券资本在美国总部的地址，与一家名为Wyoming Corporate Service inc（以下简称WCS）的公司地址相同。怀俄明州政府门户网站企业信息数据库官网（https：//wyobiz.wy.gov）的信息显示，CCG正是由WCS于2008年注册成立的。

　　2011年，路透社曾有一篇报道揭露WCS“是一家专门从事兜售壳公司（shell）的公司”。文章称，WCS所在的城市Cheyenne仅有6万人口，却注册了2000家公司。其中，WCS大老板的名下就有41家公司，而其下属的一家分公司又注册了248家公司。

　　南方周末记者在WCS官网上查询到，这家公司目前依然在售卖壳公司。根据WCS官网的报价表，在中券资本成立的2008年2月，其LLC壳公司售价约4000美元。

　　与此同时，WCS还为壳公司提供电话接线服务，机器自动接线服务的收费标准是每年250美元，人工接线的收费标准是每年800美元。南方周末记者多次拨打中券资本在其官网上留下的总部电话，均是机器接线应答。

　　中券官网还称，2016年其在全球的资产价值高达20亿美元。但南方周末记者查询怀俄明州企业信息数据库中的中券资本（CCG）历年财务报表时发现，为了维持营业执照的存续状态，CCG每年只缴纳50美元的税费。

　　中券官网介绍称，其创始人兼CEO迈克尔·阿什利（Michael Ashley）毕业于“伦敦商学院”；首席市场官菲利普·约翰逊（Philip Johnson）曾在意大利“裕信银行”担任首席市场官；首席投资官史蒂夫·帕克（Steve Parker）是在华尔街有超过10年理财和资产管理经验的投资银行家。

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